Де взяти гроші на бізнес від $ 5 тис. До $ 50 млн

1. Олег Іванов
2. Де взяти $ 5000 ≈300 тис. ₽
3. 1. Запитати у друзів і знайомих
4. 2. Запитати у знайомих знайомих
5. 3. Запитати в галузі
6. 4. Взяти споживчий кредит
7. Де взяти $ 50 000 ≈3 млн ₽
8. 1. Шукати в галузі
9. 2. Сходити до бізнес-ангелам
10. 3. Не сподіватися на акселератори
11. Де взяти $ 500 000 ≈30 млн ₽
12. 1. Йти до фондів
13. 2. кусочнічать
14. Де взяти $ 5 000 000 ≈300 млн ₽
15. 1. Йти до фондів
16. 2. кусочнічать
17. Де взяти $ 50 000 000 ≈3 млрд ₽
18. 1 з 1. Йти до індустріальних гравцям
19. Як розрахувати частку інвестора
20. Що буде, якщо не повернути гроші
21. На що ще звернути увагу
22. Інвестор корисний не тільки грошима
23. Засновник з ковбоя перетворюється в командного гравця
24. Правильний договір врятує в майбутньому.
25. Шукайте гроші, коли вони вам не потрібні

Базові навички підприємця - шукати і розраховувати нові ідеї, збирати команду і залучати інвестиції. Ця стаття - про залучення грошей в бізнес.

Про гроші ми поговорили разом з Олегом Івановим, автором книги «Як знайти гроші для вашого бізнесу».

Олег Іванов

Підприємець, інвестор, засновник фондів InvestBazar.com , Cryptobazar.io .

Разом з командою привернув 200 млн $. Найбільша угода - на $ 45 млн. Зараз працює з фондом $ 17 млн, до кінця року планує вирости до $ 100 млн.

Підприємець весь час шукає нові ідеї. Мені здається, ви впізнаєте себе в слідстві з цього правила: підприємець завжди вважає чужий дохід. У нас з дружиною навіть є гра. Коли ми опиняємося в новому місці, ми намагаємося вгадати, скільки воно приносить грошей. Наприклад, в ресторані ми вважаємо столики і середній чек.

Як тільки підприємець досягає однієї мети, з'являються нові ідеї, ще амбітніші старих. І одного разу настає момент, коли підприємець впирається в ресурси - грошей вже недостатньо. Тоді він починає шукати чужі гроші: зрозуміло упаковує проект, веде переговори, оформляє і закриває угоди.

Після декількох угод підприємець вже розуміє, до кого йти за наступними грошима і що говорити. Але мені здається, підприємцям-початківцям буде цікаво дізнатися про можливі щаблях залучення: від $ 5000 до $ 50 000 000.

Де взяти $ 5000 ≈300 тис. ₽

На оренду і зарплату співробітникам в перші місяці, на перший внесок за товар або франшизу.

1. Запитати у друзів і знайомих

Відкрийте в телефоні «Контакти» і подумайте, хто з цих людей зможе дати потрібну суму або знає людей, які зможуть дати. Досягніть зустрічі і розкажіть про свій проект.

Кожну зустріч закривайте двома питаннями:

- Як ви сприймаєте мій проект?

- Можете порадити пару чоловік, для яких мій проект буде профільним?

Відповіді допоможуть внести корективи в бізнес-модель і презентацію проекту, а також зібрати базу контактів для наступного кроку.

2. Запитати у знайомих знайомих

Як тільки пройдете по першому колу знайомих, переходите до другого. Розмови будуть теплішими, якщо ви скажете, від кого прийшли. На зустрічі задавайте ті ж два питання, що і раніше.

Збирайте статистику. Якщо 50% дає контакти знайомих - круто. Якщо менше - з проектом щось не так. Прислухайтеся до зворотного зв'язку і скоректуйте модель.

3. Запитати в галузі

Про це способі чомусь мало хто згадує.

Ідіть до постачальників і клієнтів і розкажіть про проект. На цей раз до звичних двох питань додайте ще один: «Що я можу запропонувати, щоб ви дали мені довгу розстрочку або передоплату?» Добре, якщо погодяться 20%.

Цим способом можна знайти перші пару мільйонів.

4. Взяти споживчий кредит

Також варіант.

Де взяти $ 50 000 ≈3 млн ₽

Зробити прототип і перевірити гіпотези.

1. Шукати в галузі

Виконайте те ж, що і для $ 5000, але з більшою ретельністю 🙂

2. Сходити до бізнес-ангелам

3 млн ₽ - початковий чек для середнього бізнес-ангела. Зазвичай, це люди, які накопичили грошей, але не знають, що з ними зробити. На нерухомість не вистачить, а машина не принесе доходу. Тому альтернатива - увійти в бізнес-проект за частку або дохід.

Щоб знайти бізнес-ангелів, ходите на конференції. Зараз проводиться багато мітапов і івентів. Виступите самі або просто подивіться, стежте за питаннями. Це допоможе зрозуміти, до кого підійти на каву-брейк. Якщо постаратися, на таких конференціях в будь-якому регіоні можна отримати по 20-30 візиток.

3. Не сподіватися на акселератори

Акселератори - хороший спосіб навести порядок в голові. У них можна отримати перші контакти, але гарантії, що отримаєте ще й гроші - ніякої.

Де взяти $ 500 000 ≈30 млн ₽

Масштабувати робочу бізнес-модель, покрити касові розриви або дожити до наступного фінансування.

1. Йти до фондів

Доведеться зібрати пул інвесторів, готових інвестувати по 3-5 млн ₽. У бізнесі з'явиться функція управління інвесторами. Швидше за все, щоб піклуватися про інтереси всіх інвесторів і складати звіти, буде потрібно окрема людина або навіть відділ.

Щоб залучити такі гроші, потрібно як мінімум керувати бізнесом, що діє.

У деяких галузях це початкова ціна для старту. Наприклад, виробник лимонаду не зможе запустити партію менше ста тисяч пляшок. А ще треба платити за лістинг в мережах і мотивувати персонал.

Фонди - спосіб отримати зворотній зв'язок і відполірувати проект. Це теж корисно, тому ходите по фондам. Задавайте звичні два питання, і фонди допоможуть зібрати контакти. Але, з огляду на, скільки угод у фонду, сподіватися на гроші не варто.

2. кусочнічать

Можна спробувати взяти частину у банків, частина на факторинг, частина у партнерів. Але схема вийде ненадійною. Це як лагодити автомобіль за допомогою ізоляційної стрічки.

Де взяти $ 5 000 000 ≈300 млн ₽

Наприклад, на непоганий завод 🙂

1. Йти до фондів

Такі суми - територія великих фондів, начебто, Russia Partners, АТОН.

Стратегія як в минулому способі. Але щоб залучити цю суму, капіталізація вашого бізнесу повинна перевищувати $ 10 млн.

2. кусочнічать

Все як в минулому способі.

Де взяти $ 50 000 000 ≈3 млрд ₽

Змінити індустрію, влаштуватися в регіоні, експансія на нові країни.

1 з 1. Йти до індустріальних гравцям

Діяти тільки точково. За такими грошима потрібно йти до досвідченим людям, які вже відбулися в своїй галузі, керують великими компаніями або фондами. Вони повинні розуміти, як ви допоможете їм допомогти розвивати їх бізнес або поміняти щось в галузі.

Як розрахувати частку інвестора

Інвесторам вигідно купувати частку за поточною оцінкою, але інвестування - про те, що буде хоча б через 5 років. З цією думкою ведіть всі переговори.

Для нижньої оцінки відтворіть в голові таку ситуацію: ось компанія виросла, і у вас 50%. Ви в порядку? Чи відчуваєте, що керуєте компанією, або здається, що ходите до дядька на роботу? А якщо 40%? 30%? Так ви знайдете нижню планку.

Порахуйте фінмодель. Який потенціал у компанії? Скільки етапів інвестування буде? Яку частку будете продавати на цьому етапі? Чи не пропонуйте занадто велику частку - жоден розсудливий інвестор не увійде в такий проект.

Обов'язково врахуйте в договорі, що частки перших інвесторів повинні розмиватися так само, як і частки засновників. Інакше в майбутньому інвестор може відмовиться «розмиватися» і масштабувати компанію.

Що буде, якщо не повернути гроші

У гіршому випадку - втрата майна і свободи. У бізнесі ніхто не гарантує майбутнє. Якщо будете продавати частку без пояснення ризиків - конфлікт неминучий.

Щоб цього не сталося, домовтеся про все на березі - сформуйте очікування інвестора. Продумайте ризики і обговоріть їх з інвестором: ризик 1 - наші дії, ризик 2 - наші дії. Якщо всі згодні - укладайте угоду.

На що ще звернути увагу

До переговорів треба готуватися

Багато контактів - добре. Але отримати гроші вам допоможе те, як ви підготували матеріали і розумієте суть інвестиційних переговорів. Дізнайтеся мотиви інвестора. Адже ваш проект - це інструмент для реалізації його цілей.

Інвестор корисний не тільки грошима

Інвестор зацікавлений в успіху проекту, тому він може допомогти з бізнес-моделлю. Хороший стратег знайдеться на будь-якому етапі, навіть на $ 5000. Добре, коли інвестор приносить з собою інфраструктуру: клієнтів і партнерів.

Засновник з ковбоя перетворюється в командного гравця

У будь-якому бізнесі згодом з'являться прозорість, регулювання, розмиття. Поруч із засновником встане наглядач від інвестора. Це нормально. Сценарій, в якому діє тільки засновник, зазвичай закінчується погано.

Правильний договір врятує в майбутньому.

Найміть юриста, який перевірить договір. Найчастіше угоди оформляються як договір позики. Навіть якщо це покупка частки - інвестор стає засновником і надає позику компанії. Чи не укладайте договір, якщо він зручний зараз, але шкодить майбутній компанії.

Шукайте гроші, коли вони вам не потрібні

І ще додам від себе і Пітера Тіля. Шукайте фінансування, коли гроші ще не потрібні - коли ви в найбільш сильної позиції.

Короткострокові фінансові труднощі часто сприймаються як ознака слабкості компанії і проекту. Якщо все знають, що ви в скрутному становищі, то краще, що може трапитися - вас змусять прийняти менш вигідні умови. У гіршому випадку угоди не буде зовсім. В середньому період виділення фінансування займає від 1 до 3 місяців - пам'ятайте про це.

PS Люблю я Сімпсонів! Так я знаю, що використовувати їх зображення в статті - швидше за все порушення авторський прав, хоч я і думав використовувати їх як пародію. Я буду дуже радий, якщо мені напише сам Метт Грейнінг і попросить їх прибрати 🙂