InEx

Якщо Ви вирішили скористатися сервісом управління особистими фінансами, з метою оптимізації витрат і поліпшення Вашого фінансового добробуту, тоді Вам необхідно врахувати кілька ключових моментів перед тим, як зробити остаточний вибір. Ні для кого не секрет, що фінансове планування вимагає рішучості, мотивації і дисципліни. Якщо Ви хочете відчути користь від використання інструменту обліку особистих фінансів, тоді Вам необхідно набратися терпіння і наполегливо рухатися до бажаного результату. Ніякі технології не в змозі позбавити Вас від шкідливих звичок або вилікувати від фінансової безвідповідальності. Якщо Ви по справжньому хочете домогтися успіхів і стати фінансово незалежним, тоді Ви повинні поглянути правді в очі, усвідомити свої фінансові проблеми і цілеспрямовано використовувати весь потенціал того чи іншого інструменту, для отримання максимальної вигоди і результатів.

Сервіс управління особистими фінансами дає можливість ефективно відстежувати всі витрати і доходи, а також будувати фінансові плани на майбутнє. Наступні якості допоможуть Вам оцінити різні фінансові інструменти і вибрати найоптимальніший для Вас і Вашої родини:

1. Зручність і простота використання

Напевно, цей аспект відіграє найважливішу роль в процесі вибору. Незважаючи на можливості і функціонал сервісу обліку домашніх фінансів, на навряд чи Ви станете його використовувати якщо на перший погляд він не справив хороше враження. Сервіс для управління особистими фінансами повинен бути простим і зручним, а також володіти інтуїтивним інтерфейсом і лаконічним дизайном, який візуально привабливий. Дизайн повинен гармонійно поєднуватися з елементами всього інтерфейсу, дозволяючи швидко орієнтуватися і знаходити потрібну можливість. Такий сервіс може заманити користувача і перемкнути фокус його уваги безпосередньо на виконання поставлених завдань. Зрештою, ключовий момент у використанні такого ресурсу - це отримання максимальної вигоди з мінімальними зусиллями і витратами часу.

2. Гнучкість

Фінансовий сервіс, який ідеально підходить одній людині, може не сподобається іншому. У кожного свої індивідуальні вимоги коли мова йде про управління особистими фінансами, з цього вкрай важко знайти один інструмент, який влаштовує всіх. Оптимальна програма для ведення домашньої бухгалтерії повинна бути розроблена з урахуванням гнучкості, дозволяючи налаштувати під свої потреби різні можливості. Планування особистих фінансів потребує Вашого постійної участі та контролю, з цього ніж зручніше і гнучкіше буде Ваш фінансовий інструмент, тим вище ймовірність того, що Ви будете його використовувати на регулярній основі.

3. Функціонал

Функціонал є основним критерієм при виборі сервісу обліку особистих фінансів. По скільки такий сервіс призначений для спрощення і автоматизації щоденних фінансових завдань, він повинен бути оснащений інструментами, в яких Ви потребуєте. Деяким необхідна програма, переважно націлена на відстеження витрат і планування сімейного бюджету . Інші потребують інструментах, які допоможуть оптимізувати витрати, досягати фінансові цілі або проводити більш глибокий фінансовий аналіз. Сервіс з великим набором можливостей може на перший погляд здаватися складніше у використанні, особливо для людей без фінансових або бухгалтерських навичок. Інші, навпаки, шукають розширені функціональні можливості для вирішення широкого спектра фінансових завдань.

4. Звітність

Інструменти звітності є невід'ємною частиною будь-якого сервісу для ведення домашньої бухгалтерії. Звіти містять результати Вашої важкої праці по збору фінансових даних протягом багатьох місяців або навіть років. Кінцева мета Ваших старань в сфері планування особистих фінансів є аналіз ретельно зібраних статистичних даних. За допомогою цього аналізу Ви повинні отримати чіткі відповіді на 3 головних питання: яке поточний стан Ваших особистих фінансів, що Вас очікує в майбутньому і що необхідно змінити для того, щоб вчасно досягти поставлених цілей. Деяким людям легше сприймати фінансову інформацію, коли вона відображається в графічному вигляді. Сам по собі процес планування особистих фінансів не має сенсу якщо не аналізувати фінансові дані, які Ви так старанно вводили протягом багатьох років. Хороша домашня бухгалтерія повинна надавати всю гаму табличних і графічних звітів, дозволяючи Вам поглянути на свої фінанси з різних ракурсів. Звіти не повинні служити тільки цілі отримання загальної картини про Ваш фінансовий стан. Вони повинні дозволяти капнути глибше і побачити корінь тієї чи іншої фінансової проблеми.

5. Безпека

Питання безпеки безсумнівно є ключовим при виборі фінансового інструменту, тим більше якщо це онлайн сервіс. В ідеалі, реєстрація користувача повинно бути фактично анонімна, без вимоги будь-яких приватних даних. Крім того, взаємодія користувача з системою завжди має здійснюватися через протоколи з SSL шифруванням. Це гарантує збереження призначених для користувача даних і захист від несанкціонованого доступу або зловживань. Як правило, сервіси для управління особистими фінансами або ведення домашньої бухгалтерії застосовують передові технології для захисту фінансових даних користувачів.

6. Імпорт & Експорт

До того як перейти на спеціальні фінансові інструменти, багато наверника вели домашню бухгалтерію в Excel'е і накопичили певний обсяг історичних даних. Було б шкода втрачати їх, коли Ви зважилися скористатися програмою обліку особистих фінансів. З цього інструмент який Ви вибираєте повинен підтримувати імпорт даних з різних форматів. Можливість робити архів даних також дуже важлива. У разі онлайн сервісів управління особистими фінансами , Вся історична інформація легко доступна у Вашому профілі. Однак, іноді доступ і перегляд таких даних може бути обмежений (наприклад, тільки за останній рік або два). Для уникнення таких незручностей, необхідно переконатися що обраний сервіс дозволяє копіювати потрібні дані і експортувати їх на свій комп'ютер. Ця можливість може стати критично важливою в разі, якщо сервіс, який Ви вже довгий час використовуєте, з якої-небудь причини закривається або Ви хочете перейти на інший.

7. Доступність

Існує два основних типи інструментів для управління особистими фінансами: онлайн (веб сервіси) і оффлайн (настільні програми). Вибираючи кокой фінансовий інструмент Вам більше підходить, зважте всі за і проти. Незаперечна зручність онлайн сервісів полягає в тому, що вони не прив'язують користувача до одного комп'ютера. Ви можете отримати доступ до своїх фінансових даних з будь-якого пристрою, підключеного до Інтернету. Крім того, більшість онлайн сервісів для ведення обліку домашніх фінансів пропонують мобільні додатки для смартфонів і планшетів, що дає можливість швидко вносити і відстежувати витрати на ходу. Окремим бонусом є можливість синхронізації даних на різних платформах.

8. Служба Підтримки

Підтримка користувачів також грає важливу роль при виборі оптимального інструменту для ведення обліку домашніх фінансів. Користувач повинен мати можливість отримати необхідну допомогу за допомогою email'а, відео уроків, добре складеної Довідки, розділу ЧаВо, онлайн форуму і т. Д. Навіть якщо сервіс працює стабільно і без помилок, знання того, що у Вас завжди є доступ до служби підтримки , яка допоможе вирішити виниклі питання швидко і ефективно, надає певний почуття впевненості. А можливість поспілкуватися з іншими користувачами в онлайн форумі і дізнатися їх досвід управління особистими фінансами є величезною перевагою.

Опубліковано в 21 Лютий 2013, 12:28

Змінено в 21 Лютий 2013, 12:28